お客さまの声

相続・資産組み替えで経営の負担を軽減し、将来の生活拠点を確保

―AXES21さんとの出会いはいつ頃ですか？
建築当初からお世話になっており、もう長いお付き合いです。相続対策として、店舗併用型の共同住宅を建築する計画を相談したのが始まりです。

―なぜ店舗併用型にしたのですか？
立地が商業地域で、区画整理により前面道路が広くなっていたことから、生活用品を扱う店舗を入れることが経営的に有利だと提案いただきました。実際、周辺の居住者向けに物販店を誘致していただき、建築当初から満室・安定経営が続きました。

―相続時にはどのような効果がありましたか？
相続が発生した際、この物件が大きな節税効果をもたらしてくれました。正直、ここまで効果があるとは思っていなかったので驚きました。

―資産組み替えを行った理由は？
私自身が高齢になり、体力的にも現場対応や管理が難しくなってきたからです。AXES21さんに相談し、より管理負担が少ない資産への組み替えを検討しました。

―どのような資産に組み替えたのですか？
最終的に、都心の分譲マンションに組み替えました。管理が容易で、安定的な賃貸需要もありますし、将来は子供世帯の勤務先に近い生活拠点としても利用できます。

―全体を振り返って、AXES21のサポートはいかがでしたか？
相続対策、テナント選定、資産組み替えまで、すべてのプロセスで的確な提案をいただきました。おかげで、経営の負担が軽くなり、将来の生活の安心まで得ることができました。本当に感謝しています。

お客様インタビュー：法人所有の老朽化アパート活用事例

── 法人収益の安定と相続対策、両方を実現できました。

Q. 不動産経営を始めたきっかけを教えてください。
30年以上前のことです。当時、法人として安定収入を確保したいという思いから、ハウスメーカーで2階建てのアパートを建築しました。土地は私個人名義、建物は会社名義にして借地権を設定。路線価を基準に算出した相当地代を法人から個人へ支払う形にしました。

Q. その方法を選んだ理由は何でしょうか？
当時は毎年、路線価が上昇していました。そのため、法人の借地権持分を少しずつ個人から法人へ移すことができました。個人名義の土地と建物建築費を合わせて借入れを行い、その資金でアパートを建築。結果として、法人への収入移行と個人の相続税対策を同時に進めることができました。

Q. 実際に効果はありましたか？
はい、大変満足しています。法人は安定した家賃収入を得られるようになり、個人としても相続税の圧縮につながりました。まさに“一石二鳥”の効果でしたね。

Q. 今後についてはどのように考えていますか？
建物は老朽化が進んできていますが、AXES21さんのアセットマネジメント（AM）業務の支援をいただきながら、法人の安定収入を今後も確保していきたいと考えています。経営のパートナーとして、これからも心強い存在です。

Q. AXES21に相談される前は、どのような状況だったのですか？
A. 15年ほど前から不動産投資を始め、近年は銀行からの信用も得て1棟物件を購入できるまでになりました。運営管理は他の仕事もあるため管理会社に任せていましたが、近年、店舗部分が空室になってしまい、管理会社や仲介会社に相談しても希望条件に合うテナントが見つからず、長期化して困り果てていました。

Q. どのようにしてAXES21を知りましたか？
A. 不動産投資仲間である友人からの紹介です。「テナント誘致や用途変更にも強い会社だから一度相談してみたら？」と言われました。

Q. AXES21の提案内容はどのようなものでしたか？
A. 物件の地域特性を分析した上で、長期契約が可能なテナントとして高齢者福祉事業の企業をご提案いただきました。ただ、一般の店舗を高齢者福祉施設にするには、建物検査済証が必要で、これがないと用途変更申請ができないことが分かりました。

Q. そこからどのように解決まで進んだのですか？
A. AXES21さんが用途変更申請が可能になる状態まで、手続きや準備を全面的にサポートしてくれました。申請は無事に許可され、その後、介護サービス事業のテナントが入居。これで長期安定した賃貸経営が実現しました。

Q. 実際にサポートを受けてみていかがでしたか？
A. 用途変更許可が下りたときは、本当にホッとしました。これまでの苦労が報われた気持ちです。自分だけでは絶対にここまでスムーズにいかなかったと思います。今は安心して物件経営を続けられています。

Q. AXES21に相談される前は、どのような状況だったのですか？
A. 築40年以上の自宅併用共同住宅を所有していましたが、老朽化が進み、見た目の劣化も目立つようになっていました。賃料も徐々に下がり、以前のような収益は上がらない状況に。
建て替えも考えましたが、年齢やローンの負担を考えると踏み切れず、ハウスメーカー数社から提案を受けても決断できずにいました。

Q. AXES21を知ったきっかけは？
A. 友人からの紹介です。「資産組換えの提案に強い会社がある」と聞き、まずは話を聞いてみようと思いました。

Q. 提案内容を聞いて、印象はどうでしたか？
A. 立地特性や将来の市場リスクを丁寧に分析していただき、建設費負担や返済リスクを抱えるよりも、資産組換えによって郊外に新しい自宅と収益物件を確保するプランをご提案いただきました。
立地選定からリスク分析までの説明が明確で、「これなら安心して踏み出せる」と思えました。

Q. 実際に進めてみてどうでしたか？
A. 思い切って資産組換えを実行した結果、新居と収益物件の両方を確保でき、経営の安定と快適な生活を同時に実現できました。特に広く快適になった住宅は、子ども夫婦や孫たちからも大好評です。

今では「もっと早く相談していれば」と感じています。で、良いスタートを切る事が出来ました。広い住宅は、子供夫婦・孫達からも好評です。

■ 資産組換え前後の変化（ビフォー・アフター）

■ I・H様の声（まとめ）

「AXES21さんのおかげで、不安ばかりだった将来に光が差しました。資産組換えで収益も生活も同時に改善できたのは、本当に大きな成果です。家族にも喜ばれ、老後も安心して過ごせるようになりました。」

■ 担当者コメント（AXES21より）

H様の場合、築年数や立地特性から見て建て替えリスクが高く、将来の収益性低下が予測されました。そこで、「安定収益＋快適な生活環境」の両立をテーマに資産組換えをご提案。立地分析・市場調査・資金計画を一貫してサポートし、わずか数か月で新しい生活と経営基盤を整えることができました。